Si vous avez accumulé une fortune importante au cours de votre vie, un plan de gestion de patrimoine est le meilleur moyen de vous assurer que vos actifs sont investis de manière à obtenir une croissance maximale de vos revenus.

Il y a de fortes chances que vous disposiez d'un patrimoine plus important que vous ne le pensez. Si vous êtes comme la plupart des gens, vous participez probablement à un plan de retraite par le biais de votre emploi ou de votre activité indépendante. Si vous avez une famille à charge, vous disposez probablement d'une assurance vie ainsi que d'une assurance habitation et automobile. Vous possédez peut-être un portefeuille d'actions qui vous a permis d'accumuler un certain patrimoine, ou un ou deux comptes IRA dont vous avez hérité, mais auxquels vous n'avez pas prêté beaucoup d'attention depuis des années.

La gestion de patrimoine est un service professionnel de haut niveau qui offre une approche intégrée visant à accroître et à préserver les revenus et les actifs, ainsi qu'à déterminer la part du patrimoine d'un client qui doit être distribuée et à quelles fins.

La gestion de patrimoine comprend généralement la planification des investissements, la planification financière, les services fiscaux et comptables, ainsi que la planification de la retraite, la planification juridique ou successorale dans le cadre d'un plan de gestion de patrimoine unique qui simplifie et organise. La gestion de patrimoine prend également en considération les « situations hypothétiques » qui peuvent survenir à chacun d'entre nous.

Notre objectif est d'élaborer un plan de gestion de patrimoine qui réponde à vos objectifs, mais nous sommes également à votre disposition pour vous aider à coordonner vos autres conseillers de confiance, tels que votre avocat spécialisé en planification successorale, votre expert-comptable, votre agent d'assurance habitation et automobile, votre agent d'assurance-vie et vos consultants commerciaux si vous êtes propriétaire d'une entreprise. Si vous ne disposez pas encore de conseillers de confiance, nous pouvons vous recommander un ou plusieurs professionnels.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, nous travaillons avec vous pour : 

• Élaborez un plan de gestion de patrimoine en fonction de votre situation financière.
• Gérer les actifs et les investissements afin de maximiser la croissance
• Évaluez les stratégies fiscales afin de minimiser les impôts sur votre portefeuille.
• Gérer les risques et identifier les opportunités
• Formulez des recommandations en fonction de vos priorités et préférences.

RRBB Accountants and Advisors has delivered accounting, tax, audit, and advisory services for over 60 years from its headquarters at 265 Davidson Avenue, Suite 210, Somerset, NJ 08873, with offices in New Jersey, New York and Maryland. Wealth Management Guidance is one of our services for individuals and families, alongside tax planning and preparation, retirement and financial planning, and estate and trust planning.

Is RRBB a wealth management firm or an accounting firm?

RRBB is an accounting and advisory firm. Wealth management guidance is one of the services we offer individuals and families, and it sits next to our tax planning and preparation, retirement and financial planning, and estate and trust services, so the tax side of a wealth plan is handled by the same firm.

What does wealth management guidance from RRBB include?

We work with you to create a wealth management plan based on your financial picture, evaluate tax strategies to minimize taxes on your portfolio, manage risk and identify opportunities, and make recommendations based on your priorities and preferences. Where you already have an estate planning attorney, insurance agents or a business consultant, we coordinate with them; if you do not, we can recommend one or more professionals.

Where in New Jersey is RRBB’s wealth management guidance available?

From our Somerset, New Jersey headquarters at 265 Davidson Avenue, Suite 210, and from our other offices in New Jersey, New York and Maryland. Call (908) 231-1000 or use rrbb.com/contact to schedule a consultation.

What should I have ready for a first conversation?

A picture of what you already have: a retirement plan through work or self-employment, life insurance and home and auto policies, any stock portfolio, and any IRA you inherited and have not looked at in years.

Si vous êtes prêt à vous lancer, nos conseillers en gestion de patrimoine sont là pour vous aider à chaque étape.

Appelez ou envoyez un e-mail dès aujourd'hui pour prendre rendez-vous. Vous ne le regretterez pas.